印度：金融行动特别工作组私营部门合作论坛

时间： 2025年3月26日                                                                               来源：印度储备银行

原文链接：https://www.bis.org/review/r250326e.pdf

       非常荣幸能够参加金融行动特别工作组（FATF）私营部门合作论坛（PSCF）2025年会议。这是我第一次在印度参加此类论坛，感谢 FATF 给予我们这个机会。我在印度财政部收入部门担任秘书期间，曾密切参与 FATF 的互评估工作。

金融行动特别工作组（FATF）自1989年成立以来，已经从一个仅有16个成员的组织发展成为一个拥有40个成员的全球论坛，其影响力通过区域性组织进一步扩大。FATF 制定的标准被超过200个司法管辖区用于打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资，这些标准的实施极大地增强了全球金融体系的安全性。

印度高度重视反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）。去年，印度接受了 FATF 的互评估，并被归入“常规后续”类别，这标志着印度在AML和CFT框架上的有效性，也反映了印度多年来在金融体系建设和完善方面的努力。

印度的成就得益于政府、金融机构、监管机构和各州政府的共同努力。印度储备银行作为金融体系的重要监管者，始终致力于建立和实施强有力的AML和CFT框架。金融情报局（FIU-India）通过建立公私合作论坛（FPAC）和跨部门论坛（ARIFAC），促进了私营部门之间的合作。私营部门在实施尽职调查、开展风险评估、监控交易和报告可疑活动方面发挥了关键作用，帮助政府识别和摧毁非法金融网络。

尽管取得了显著成就，但洗钱和恐怖主义融资的威胁仍在不断演变，变得更加复杂，这主要是由于技术的进步。为了有效应对这些威胁，印度需要继续加强各利益相关者之间的密切合作，包括政府机构、公共和私营部门金融机构、民间社会等。互评估过程揭示了印度AML-CFT框架中的一些改进领域，印度决心根据评估期间提出的建议，进一步加强金融体系，以遏制和打击非法金融活动。

关于本次论坛的议程，我想分享一些我的看法。

平衡安全与合法活动：政策措施需要精准打击非法活动，避免过度抑制合法活动和投资。

风险为本的方法：虽然有助于减少合规负担，但需要不断改进风险评估模型，提高其准确性。

数据质量和技术创新：提升数据质量并利用新兴技术，以提高交易筛查和可疑活动检测的效率。

金融包容性：在推广金融包容性的同时，确保法规不会无意中阻碍金融包容性的发展。

数字化和信息共享：讨论技术解决方案在客户尽职调查领域的现状，提升中央KYC记录注册处（CKYCR）的能力和效用。

旅行规则：讨论FATF建议16（旅行规则），以实现更安全、更透明的跨境支付。

打击扩散融资和制裁规避：讨论识别易受攻击的产品和服务，并减轻相关风险的最佳实践和挑战。

总结来说，我相信通过我们的合作努力，我们可以维护支撑全球金融框架的信任。让我们继续携手合作，共同创新，打造一个不仅安全可靠，而且快速、便捷、可访问且经济实惠的金融生态系统。我们的目标是建立一个既能阻止洗钱、恐怖主义融资和扩散融资企图，又能支持金融包容性、鼓励创新并促进经济增长的金融体系。最后，我祝愿本次论坛的讨论富有成果。